Crypto Exchanges Mandated to Obtain IDs of Malaysian Clients

Crypto Exchanges Mandated to Obtain IDs of Malaysian Clients


Alors que les courtiers de détail et institutionnels se conforment depuis longtemps à la réglementation LAB et recueillent un ensemble de données auprès de leurs clients, dans le crypto-monde, l'anonymat a été un atout précieux. Les échanges ont accepté des clients sans appliquer un ensemble très strict d'exigences pour vérifier leurs clients.

La question a été soulevée par la banque centrale malaisienne, qui a officiellement dévoilé une liste des exigences KYC (know-your-customer) pour les échanges crypto qui accueillent des clients du pays.

Processus KYC complet

Les formulaires devront exiger de la documentation de leurs clients qui confirme leur identité en détail. L'effort de la banque centrale fait partie de la nouvelle législation anti-blanchiment d'argent qui a été adoptée par le gouvernement malaisien plus tôt cette année et est entrée en vigueur le 27 février.

Tous les échanges qui offrent aux clients des services de crypto-to-crypto, crypto-to-fiat et crypto-to-crypto doivent exiger des résidents malaisiens une liste de documents. La Banque centrale de Malaisie introduit une clarification pour informer les échanges qu'ils ont besoin d'identifier et de vérifier l'identité de leurs clients.

Les changements réglementaires affectent tous les échanges opérant en Malaisie.

Le processus KYC sur une partie des échanges crypto doit inclure le nom complet du client, avec son numéro de carte d'identité nationale, son adresse résidentielle, sa date de naissance, sa nationalité et le but de la transaction qu'il est prêt à exécuter l'échange.

Inutile de dire que l'industrie de la cryptomonnaie a du mal à rattraper les nombreuses exigences réglementaires de différentes juridictions. Les demandes de service client surchargent déjà les bureaux d'assistance des échanges cryptographiques.

Étant donné que tous les efforts supplémentaires de KYC nécessitent des ressources supplémentaires pour vérifier la véracité des clients, les échanges doivent intégrer le nouveau personnel ou trouver des partenaires fiables capables de gérer le processus pour eux.

Les cadres réglementaires semblent globalement se concentrer principalement sur l'aspect AML des cryptomonnaies, introduisant ainsi des exigences plus strictes pour les institutions dans l'espace qui traitent les transactions.



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