US Financial Crime Regulator Now Receiving 1,500 SAR Reports a Month

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Kenneth A. Blanco, directeur du Financial Crimes Enforcement Network des États-Unis, a prononcé un discours sur les efforts de son agence pour réglementer les activités de crypto-monnaie et l'augmentation du nombre d'incidents suspects.

Le discours a été prononcé lors d'une conférence sur la technologie qui s'est tenue au Chicago-Kent College of Law.

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«Valeur qui remplace la monnaie»

M. Blanco a déclaré que l'attention portée par l'organisation aux activités de cryptomonnaie en termes de contrôle des activités criminelles "remonte à plusieurs années". Il a tout d'abord publié des règles garantissant que les réglementations préexistantes s'appliquent aux entreprises qui acceptent et transmettent la «valeur substituée à la monnaie», définition qui inclut la cryptomonnaie en 2011. Puis, entre janvier et octobre 2014, aspects du commerce de crypto-monnaie – exploitation minière, développement de logiciels, plates-formes de négociation et systèmes de paiement.

Résumant les perspectives du FinCEN sur la cryptomonnaie, M. Blanco a déclaré que toutes les entreprises de transmission de fonds sont soumises aux mêmes règles. Cela inclut les entreprises qui fournissent des services anonymes.

Cette définition a causé une certaine confusion parce que la Securities and Exchange Commission (19459008) des États-Unis avait indiqué qu'elle vendait des entreprises qui vendent des crypto-jetons dans une offre initiale de pièces. En vertu de la législation américaine, il n'est pas possible d'être à la fois un vendeur de titres et un émetteur de monnaie.

Néanmoins, Blanco a précisé dans son discours que toutes les entreprises qui transfèrent de l'argent doivent s'inscrire auprès du FinCEN en tant qu'entreprise de services monétaires. Ils sont également tenus d'élaborer un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et de tenir des registres détaillés de toutes les transactions afin de pouvoir signaler les activités suspectes.

Il a mis l'accent sur l'importance des RSA ou des rapports d'activités suspects. Il a ajouté que l'agence reçoit désormais plus de 1 500 rapports d'activité suspecte de la part d'entreprises, ce qui est positif car ce sont eux qui fournissent les pistes nécessaires pour obtenir des condamnations.

Un exemple est le cas d'Alexander Vinnik, dont Blanco est fier. Vinnik est un ressortissant russe assis dans une cellule de prison grecque en attente de extradition aux États-Unis (ou peut-être Russie ). Le FinCEN a imposé à Vinnik une amende civile de 12 millions de dollars, la première que le régulateur ait imposée à un ressortissant étranger et à son plus grand établissement du monde.

Vinnik était l'opérateur d'un échange majeur de crypto-monnaie appelé BTC-e. Il est accusé d'une large sélection d'activités illégales. Comme Blanco l'a expliqué dans son discours, la CTB-e n'avait aucune sorte d'autorégulation et, en conséquence, sa clientèle avait un élément criminel important.

Blanco a déclaré que la récolte de SAR était en partie le résultat du travail que son agence a effectué avec l'IRS, le service des impôts du pays. Ensemble, ils ont réussi à examiner un peu moins d'un tiers des échanges de cryptomonnaies des États-Unis depuis 2014.

"La conformité ne commence pas parce que vous pouvez être pris ou que vous êtes sur le point d'être découvert."

En ce qui concerne la conformité, M. Blanco a déclaré que son organisation était prête à aider les entreprises à comprendre leurs obligations, mais «éviter la question par crainte de la réponse n'est pas une stratégie légitime».

Il a déclaré que les entreprises financières devraient trier ces choses avant qu’elles n’aient des problèmes, et non après: «Nous avons été surpris de voir que les institutions financières établissent un nombre adéquat de responsables de la conformité et prennent les mesures nécessaires ils reçoivent un avis. "



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